Investir ações na Bolsa não é algo complicado e cada vez mais brasileiros estão se movendo para o mercado de ações. Nesse guia, você entenderá tudo que precisa para começar a investir em ações.
Veja o passo a passo para investir em ações na Bolsa de Valores:
Escolha uma corretora com boa reputação;
Abra sua conta e envie os documentos necessários;
Transfira o dinheiro para a corretora;
Planeje sua estratégia de investimentos;
Acesse o painel de trade da corretora;
Compre as ações e execute sua estratégia;
O guia acima é um resumo de um passo a passo simples, no resto do texto você vai aprender as estratégias mais usadas para investir, os custos envolvidos e os fundamentos para começar bem.
Ações são porcentagens de propriedade uma empresa. Quando você compra uma ação, você está efetivamente comprando parte societária daquela companhia e assim virando um acionista.
As companhias vendem ações na Bolsa de Valores para levantar fundos para suas operações. Além de ter participação nas ações, o investidor pode receber alguns privilégios dependendo das ações, como:
Direito de voto: você talvez possa ter direito de voto nas reuniões anuais da empresa.
Dividendos: é possível, dependendo do tipo de ação e da empresa, que você receba parte dos lucros.
Apreciação do capital: se o valor da companhia subir, então, você pode ter ganhos do capital investido.
Quais as vantagens de investir em ações?
Investir em ações te dá a possibilidade de compartilhar dos lucros e do sucesso das principais empresas do seu país e até mesmo do mundo.
O Ibovespa, o índice com as maiores empresas brasileiras na bolsa, cresceu 31,58% em 2019 e vem se recuperando bem da crise atual, só ficando atrás do Bitcoin. É por esse motivo que muitos investidores de longo prazo investem em algumas ações.
Mas investir em ações não vem sem riscos, o mercado é volátil e o valor das empresas pode ser afetado por diversos fatores. Diferente da renda fixa, onde é possível encontrar produtos com algumas garantias, com as ações não existem garantias iguais.
Ou seja, quem prefere menos riscos pode escolher outros investimentos, agluns têm garantias do governo até certas quantias, como o CDB, LCI, LCA e RDBs.
Como ganhar dinheiro na Bolsa de Valores?
Estratégias:
As estratégias para ganhar dinheiro na Bolsa de Valores são inúmeras, listaremos as principais para que você possa começar seus estudos.
Longo prazo: Nessa modalidade, os investidores compram ações para segurá-las por meses ou anos. É ideal para investidores que pensam na realização de lucro no longo prazo e têm paciência para segurar as ações de acordo com os seus objetivos. Uma estratégia muito usada por esse tipo de investidor é o position trade.
Day trade: São operações de compra e venda efetuadas no mesmo dia. Muitas vezes, os investidores usam alavancagem, permitindo um investimento maior do que você tem na conta. É uma modalidade arriscada.
Dividendos: Muitos investidores compram ações que historicamente pagam dividendos. Ou seja, além do valor da própria ação, você recebe parte dos lucros.
Curto prazo: São operações que acontecem no período de dias, semanas ou meses. Comumente usadas com a técnica de swing trade, as estratégias de curto prazo exigem maior acompanhamento do mercado.
Operações de short ou vendidas: Você também pode ganhar dinheiro com ações que vão cair. Nessa operação você aluga as ações, vende e depois devolve ao dono. É uma estratégia avançada mas que pode ser muito efetiva.
Aluguel de ações: Os investidores que querem fazer short precisam de alugar ações de alguém. Em troca, você pode ganhar uma pequena remuneração.
Há diversas outras maneiras de ganhar dinheiro com ações, mas essas são as mais usadas.
Quanto custa investir em ações?
É possível começar a investir em ações com pequenas quantidades no mercado fracionário, contudo, é bom ficar de olho nas taxas e impostos.
Primeiramente, você precisa verificar qual a taxa da corretora utilizada. Algumas corretoras usam uma taxa fixa por transação, outras, preferem porcentagem. Ou seja, cada vez que você fizer uma compra/venda pagará a taxa.
Outras corretoras também podem cobrar uma taxa de custódia. A corretora é paga por guardar suas ações, a maior parte delas não tem essa taxa.
Por fim, há o custo de tributação. Você deve pagar a alíquota de 15% sobre os ganhos de capital obtidos, o pagamento deve ser mensal através da emissão de uma DARF.
Não existe cobrança do Imposto de Renda se você vendeu mais de R$20 mil no mês com lucro.
Última dica
Para ter um bom desempenho investindo em ações é importante ficar bem informado, por isso, recomendamos assinar nossa Newsletter e acompanhar portais de notícias como o Cointimes.
É impossível iniciar essa análise semanal do mercado de bitcoin e criptomoedas sem comentar sobre a institucionalização do mercado, com a entrada ainda maior de players como a Fidelity e o JP Morgan que reforçaram seus investimentos nos ativos digitais e aumentaram ainda mais a confiança dos grandes investidores em criptomoedas.
8 trilhões de dólares a caminho?
A Fidelity entrou com um pedido para
lançar um fundo de investimentos em Bitcoin para os seus clientes. A
empresas é um dos maiores players institucionais do mundo e possui mais de 8
trilhões de dólares em custódia.
Qualquer pequena alocação que a
empresa realize no ativo possui um grande potencial de impactar o preço da
criptomoeda.
Além do que, a entrada de um player
como esse fomenta ainda mais a discussão entre os investidores institucionais sobre
o BTC como uma oportunidade de investimento.
Inclusive esse foi o tema do report dessa semana da Bitcoin Starter, em que explicamos os principais fatores fundamentalistas que podem levar o preço do BTC para um outro patamar. Caso você queria ter acesso exclusivo a esse conteúdo é só acessar nesse link.
Mas continuando a falar de mercado, o Bitcoin parece estar estável…
Volatilidade Baixa, mas de forma
diferente
Apesar de uma estabilidade no gráfico mensal, os
movimentos diários do BTC estão com uma grande amplitude, o que faz com
que a volatilidade mensal do ativo retorne a níveis semelhantes aos da região
dos 10.000 USD que vimos a meses atrás, mas sua volatilidade semanal se
mantenha próxima a média anual do ativo, o que colabora para a manutenção do
volume diário no ativo.
Estamos observando uma baixa volatilidade e movimentação
de preço do BTC quando analisamos o gráfico mensal. Historicamente, isso
implicaria em uma queda considerável do volume do mercado spot.
Mas o ativo está diferente de meses atrás, apesar da baixa
movimentação em termos semanais e mensais, o BTC permanece fazendo movimentos
em uma zona de grande amplitude, o que garante a manutenção de seu volume.
E se
quiser receber
estudos semanais sobre o mercado de criptomoedas, além de
uma análise de risco das principais exchanges do mercado, torne-se assinante da Bitcoin Starter.
PS: Não estamos recomendando nenhum investimento, apenas te informando sobre o mercado
para que você possa tomar a melhor decisão o possível.
Já estamos há quase 3 meses na crise do COVID-19 e o mercado está mostrando algumas tendências que você não deve perder. Iremos explicá-las hoje.
Desempenho do dólar/real
O COPOM, Comitê de Política Monetária, continua reduzindo a taxa de juros básica do país, tornando os títulos de dívida do Brasil menos atrativos. Enquanto o Brasil alcança níveis recordes de rombo fiscal, aumentando o risco de calote da dívida, as taxas deveriam refletir esse risco.
Mas com a fuga de capital do Brasil para países estrangeiros, fica claro que os investidores estão enxergando que a taxa Selic está artificialmente baixa, e o Real não está valendo a pena.
Por outro lado, o governo norte-americano consegue adotar as práticas de cortar juros e imprimir moeda sem as mesmas devastadoras consequências por causa da alta demanda mundial que o dólar tem.
Ainda segundo o FMI, as projeções para o Brasil não são nada boas, o nosso PIB deve encolher 5,3% e o desemprego deve alcançar os 14,7%.
Por esses e outros motivos, o desempenho do dólar americano e suas stablecoins como TrueUSD apresentaram um crescimento exponencial até os R$ 5,69, no momento da escrita deste artigo.
Ou seja, se você tivesse comprado mil reais em TrueUSD na Foxbit no começo do ano, eles estariam valendo hoje cerca de R$ 1293,18.
Desempenho do ouro/real
O ouro (XAU) é outro ativo muito procurado em crises econômicas, é uma reserva de valor milenar com um marketcap de quase US$8 trilhões.
O minério além de ser usado pela indústria, é figura certa em crises econômicas. E não foi diferente nessa.
Segundo dados do Bullion-rate, o XAU teve uma valorização de 43% perante o real. O grama de ouro saiu de R$215,96 e está sendo cotado no momento que escrevemos o post em R$309,81.
Isso significa que se você tivesse comprado R$1000,00 em ouro no começo do ano, agora você teria R$1430,00. Veja no gráfico abaixo como o ouro subiu:
Desempenho bitcoin/real
Se você ficou abismado com o desempenho do ouro, não esqueça do ouro digital. O Bitcoin apresentou uma valorização surpreendente. Hoje, R$ 1,00 compra apenas 0,000017 Bitcoin.
A criptomoeda saiu dos R$28.266,00 no começo do ano para o patamar de aproximadamente R$64.200,00 enquanto escrevemos esse post, hoje, dia 01/09/2020.
Apesar de ter uma grande queda no dia 12 de março, o desempenho do Bitcoin durante a crise está apenas reforçando a tese de reserva de valor que acreditava-se que o ativo digital poderia ser.
Vantagens do bitcoin sob o ouro e dólar?
Além de não se deteriorar com o tempo, podendo ser guardado com segurança ao longo dos anos, o Bitcoin a cada ano que passa apresenta maior liquidez, podendo ser usado como dinheiro em qualquer lugar do mundo. Hoje o Bitcoin é aceito nas maquininhas da Cielo e em outras milhares de lojas online e offline.
O ativo também tem aplicabilidades fora o seu uso como dinheiro, como registros de autenticidade em Blockchain. E por fim, e mais importante característica de uma reserva de valor, o Bitcoin é verdadeiramente escasso, e essa foi sua maior inovação, trazer a escassez para o mundo digital.
Desde que as moedas estatais perderam seu lastro e se tornaram fiduciárias (baseadas em confiança), elas não apresentam escassez real, tendo suas ofertas aumentadas a níveis imprevisíveis no longo prazo.
Risco de confiscarem seu dinheiro
Além de perder valor para o dólar, ouro, bitcoin e diversos outros ativos, o real tem um risco jurídico muito grande.
Como foi noticiado no Cointimes, o congresso já chegou a pautar um projeto para confiscar dinheiro de empresas privadas.
Felizmente ele foi rejeitado, contudo, o chamado “empréstimo compulsório” pode voltar a qualquer momento e segundo o Mestre em Direito das Relações Econômicas da FGV, o Dr. Pedro Barreto: “ o tributo pode incidir de imediato, não é necessário aguardar o mínimo de 90 dias e nem é necessário aguardar o exercício financeiro seguinte”.
Ou seja, se o governo achar necessário, ele irá aplicar o empréstimo compulsório. O Cointimes explica melhor as questões jurídicas por trás desse risco.
Se é muito fácil para o governo confiscar o seu dinheiro, como já aconteceu em 1994 com Collor e agora no Líbano, é impossível que ele pegue seus bitcoins sem sua autorização explícita.
O real não está valendo a pena em 2020
Como vimos, guardar o esforço do seu trabalho em reais tem sido extremamente negativo. Seu poder de compra está diminuindo, o valor perante os outros ativos derretendo em pelo menos 40% e o risco de “empréstimo compulsório” cada vez mais eminente.
O Bitcoin, TrueUSD e as criptomoedas em geral ajudam a reduzir o risco jurídico e estão se provando resistentes a atual crise global, diferente do real – a pior moeda de 2020.
A USD Coin ou apenas USDC é uma stablecoin pareada com do dólar e que funciona no blockchain da rede Ethereum.
Isso significa que cada 1 USDC equivale a 1 dólar, mas em vez de usar tecnologias bancárias caras e antigas, esse dólar é digitalizado no blockchain.
Quais as vantagens da USDC?
A digitalização do dólar abre espaço para grandes possibilidades. A primeira delas é a transferência 24/7, o blockchain não para e nem você deveria se limitar aos horários de funcionamento bancário.
Os pagamentos são feitos sem distinção de fronteiras para quem você desejar, esteja nas Américas, África, Ásia, Oceania, Europa ou até mesmo na Antártida.
As taxas de transferência são atrativas e geralmente menores que as dos meios tradicionais, quer receber pagamentos do exterior ou comprar algum serviço ou produto? A melhor opção pode ser a USDC.
Mas o mais interessante é a programabilidade do dinheiro. Que tal investir em finanças descentralizadas e emprestar dinheiro com segurança para o mundo todo? Isso é possível com contratos inteligentes e a USD Coin. De obras de arte até crowdfundings, as possibilidades são enormes.
Quais foram os retornos e vale a pena investir em USDC?
Além das vantagens do próprio token, os investidores que dolarizaram seu patrimônio nos últimos anos tiveram retornos extremamente positivos. Do começo de 2018 até o momento quem comprou dólar viu uma valorização de 79,04%.
Na verdade, o real (BRL) foi uma das piores moedas de 2020 e seu desemprenho em 2021 se compara com o de Mianmar – país que sofreu um golpe de Estado. O próprio Banco Central do Brasil deixou claro ao STF que o real é uma péssima reserva de valor.
A moeda brasileira sofre com a situação fiscal, econômica e sanitária do país. Se você acredita que o real perderá ainda mais valor talvez o dólar seja uma alternativa mais estável e tradicional para preservar seu patrimônio.
Muitos investidores escolheram usar o USDC como alternativa e já são mais de US$9 bilhões pareados nessa stablecoin.
Esse número expressivo de USDC só foi possível graças a solidez de quem está pareando o token. O consórcio CENTRE rege o desenvolvimento e criação da moeda, ele tem por trás importantes e reputadas fintechs.
Além disso, suas reservas são auditadas pela Grant Thornton LLP, garantindo que sempre haverá 1 dólar para cada token em circulação.
Por isso, diversas empresas estão aceitando e negociando cada vez mais a USD Coin.
Como guardar USDC?
Há diversas carteiras que suportam o token USDC, dentre elas a Atomic Wallet, Metamaks, ImToken e Exodus.
Há também a opção segura de guardar em hardware wallets, como a Ledger Nano ou modelos similares que aceitem tokens ERC20. Tem alguma dúvida? Entre em contato conosco, estamos também nas principais redes sociais – Facebook, Instagram, Twitter e Youtube.
Nessa semana o Bitcoin foi uma dos criptos que menos sofreu com o momento de retração do mercado, se observarmos entre os dez principais criptoativos do mercado. Todos esses ativos operaram no vermelho, em média –5%.
Assim como os demais indicadores, a dominância de mercado do
BTC também se consolidou nessa semana (abaixo dos 60%).
Essa estabilidade está ligada ao fato de que todo o mercado está em um momento de retração e, como era de se esperar, o Bitcoin foi um dos ativos que menos retraiu(apenas 0,81% contra a média de 5% entre as 10 maiores criptomoedas do mercado).
Um
otimismo que não é muito positivo
Já faz duas semanas que o Bitcoin se manteve na zona de
ganância extrema, mesmo após a retração semanal de cerca de 1% do ativo (após
falhar na tentativa de romper os 12.000 USD).
Essa fase que deve ser interpretado com cautela pelos
investidores, pois os momentos de irracionalidade do mercado são precedidos de grandes
correções contrárias.
Sem dúvida é prematuro apostar em uma inversão de
tendência. Entretanto, precisamos considerar essa possibilidade, embasados
principalmente no estocástico (stock).
O Estocástico consiste em um indicador de reversão, ou seja,
mostra quando o preço está sobrecomprado ou sobrevendido,
sugerindo descida ou subida, respectivamente.
No momento, o estocástico está sobrecomprado e suas linhas
estão se cruzando, indicando potencial de desvalorização.
Se
descer, onde comprar? Se subir, onde vender?
A partir da análise, podemos verificar que permanecemos em
uma tendência de alta, mas com algumas objeções.
As perguntas que ficam são: onde vamos parar se subirmos?
E se descermos?
As respostas para esses questionamentos podem ser encontradas
em Fibonacci e nos suportes e resistências. A próxima resistência relevante
está a 12950 USD, e coincide com o topo do canal, representando um bom
ponto para venda. Já os pontos de retração de Fibonacci estão dispostos até o
fundo do canal e podem ser boas regiões de compra.
100% em
menos de uma semana
Como havíamos comentado na análise exclusiva para
assinantes, a Ethereum vem sofrendo com altas taxas de transação, o
que forçou o Tether (maior stablecoin da atualidade) a utilizar outras
redes que não a da Ethereum, para reduzir o seu custo de transação.
Como resultado, o Tether foi integrado na OmiseGO, o
que causou uma valorização de 100% no ativo em apenas uma semana.
Ficou interessado em saber ainda mais sobre o mercado?
E se quiser receber estudos semanais sobre o mercado de criptomoedas, além de uma análise de risco das principais exchanges do mercado, torne-se assinante da Bitcoin Starter.
